패밀리 오피스  ·  팀 구성 & 역할

패밀리 오피스의 사내 전문성 vs. 아웃소싱

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모든 패밀리 오피스는 서비스를 어떻게 제공할지 결정해야 합니다. 고용한 직원으로 사내에서 하거나, 신뢰하는 제3자에게 아웃소싱하는 것입니다. 둘 다 장단점이 있으며 대부분의 가족은 혼합 방식을 씁니다. 일반적인 업무 분담은 다음과 같습니다.

먼저 복습: 단일 패밀리 오피스는 한 가족만을 위해 일하고, 멀티 패밀리 오피스는 여러 가족의 자원을 모아 비슷한 서비스를 공유된 더 낮은 비용으로 제공합니다. 둘 다 같은 사내 vs. 아웃소싱 선택에 직면합니다.

보통 사내에서 유지하는 것

• 투자 관리 — 대부분의 오피스는 투자를 운용하거나 최소한 큰 그림의 정책을 정하기 위해 CIO와 지원 인력을 두고, 선별된 전략에만 전문 운용사를 고용합니다.
• 장부 관리와 기록 보관 — 기밀 유지를 위해 사내에서 처리합니다.
• 교육과 훈련 — 보통 직원이 가족 교육을 주도하고 필요할 때만 전문가를 초빙합니다.
• 상속, 자산 이전, 자선, 승계 전략 — 가족에 대한 깊은 이해가 필요하므로 사내에서 설계하고, 실행은 외부 법률 지원을 받습니다.
• 라이프스타일, 행정, 컨시어지 — 일상적이고 기밀한 성격 때문에 사내에서 처리합니다.

보통 아웃소싱하는 것

• 세무 및 법률 전문가 — 큰 오피스는 법률 고문이나 장부 담당자를 둘 수 있지만, 전문적인 필요는 외부 변호사와 회계사에게 맡깁니다.
• 보험 구매 — 사내 플래너가 위험과 보장 필요를 파악하고, 제3자가 보험을 제공하고 가입시킵니다.
• 전문 교육 — 직원이 제공할 수 있는 범위를 넘을 때 외부에서 초빙합니다.

장단점 저울질하기

사내 서비스의 이점은 기밀성, 프라이버시, 맞춤화입니다. 아웃소싱의 이점은 낮은 고정 인력 필요, 비용 절감, 필요할 때 전문 지식에 접근할 수 있다는 점입니다. 여러 세대에 걸친 다듬기 끝에 대부분의 가족은 올바른 답이 사려 깊은 혼합, 즉 각 가족의 구체적 필요에 따라 나누는 것이라고 결론 내립니다.

사내인가 아웃소싱인가? 대개 둘 다입니다.  어드바이저는 기밀성과 비용의 균형을 맞추며 어떤 서비스를 가족이 직접 갖고 어떤 것을 외부에서 조달할지 그리는 데 도움을 줄 수 있습니다.

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** 이 페이지의 한국어 번역은 원본 영어 페이지를 바탕으로 Anthropic AI를 사용하여 생성되었습니다.