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재무 상담사와 마주 앉았을 때 단순히 언어뿐만 아니라 맥락, 기대치, 문화 등 무언가가 제대로 전달되지 않고 어긋나는 듯한 느낌을 받은 적이 있다면, 그것은 결코 당신만의 착각이 아닙니다.
대부분의 재정 자문사는 애초에 한국계 미국인 고객을 염두에 두고 설립되지 않았습니다. 이들은 가족에 대한 재정적 책임의 무게나 한국 내 자산 보유에 따른 복잡성, 그리고 많은 한국계 미국인 가정이 부(富)를 단순히 개인의 안정 수단이 아니라 일구고 지키며 다음 세대로 물려주어야 할 대상으로 여기는 인식 등을 간과하는 경우가 많습니다.
IPM Advisory는 남다른 방식으로 설립되었습니다.
저희는 DC, 메릴랜드, 버지니아 지역의 한인 및 재미교포 전문직 종사자와 그 가족을 대상으로 서비스를 제공하는 다국어 자산 관리 기업입니다. 저희 자산 관리사들은 한국어에 능통하며, 태평양 양안의 금융 환경을 깊이 이해하고 있습니다.
저희는 DC, 메릴랜드, 버지니아 지역의 한인 및 재미교포 전문직 종사자와 그 가족을 대상으로 서비스를 제공하는 다국어 자산 관리 기업입니다. 저희 자산 관리사들은 한국어에 능통하며, 태평양 양안의 금융 환경을 깊이 이해하고 있습니다.
자신의 문화적 배경을 이해하는 조언자와 함께한다는 것은 단순히 같은 언어를 사용하는 것을 넘어, 실제 경험에 바탕을 둔 조언을 얻는다는 것을 의미합니다.
한인 금융 자문가는 고객님의 금융 생활이 국경을 넘어 이루어질 수 있다는 점을 잘 이해하고 있습니다. 고객님께서는 한국에 은행 계좌, 부동산, 사업 지분 등의 자산을 보유하고 계실 수 있으며, 이는 복잡한 미국 세무 및 신고 의무를 수반할 수 있습니다. 또한 은퇴 생활 역시 두 나라에 걸쳐 이루어질 수 있으므로, 사회보장연금(Social Security), 세금, 환율 리스크 등과 관련된 의사결정에 영향을 미치게 됩니다.
또한 그들은 가족에 대한 책임, 즉 부모 부양, 형제자매 지원, 가업 참여 등이 선택 사항이 아니라는 점을 이해하고 있습니다. 이는 단순히 나중에 고려할 문제가 아니라, 의도적인 계획이 필요한 핵심적인 재정적 우선순위입니다.
이는 많은 자문사가 간과하는 대화입니다. 하지만 IPM이 고객에게 서비스를 제공하는 방식에 있어 핵심적인 부분입니다.
IPM Advisory는 장기적인 자산의 형성, 관리 및 보호에 주력하는 한국 및 재미교포 고객들과 협력합니다.
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매각, 엑시트(투자 회수) 또는 대규모 유동성 확보 이벤트를 준비 중인 사업주
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로보어드바이저를 넘어 더 개인화되고 전략적인 계획 수립을 위한 관계를 원하시는 분들
저희는 북부 버지니아(페어팩스, 타이슨스, 애넌데일, 센터빌), 메릴랜드(록빌, 베데스다, 게이서스버그, 컬럼비아), 워싱턴 DC를 포함한 DMV 지역 전역의 고객들과 함께 일하고 있습니다.
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순자산을 적극적으로 늘려가는 30~40대 맞벌이 가구
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의료, 법률, 기술, 공학 등 분야의 전문가들이 직면한 재정적 복잡성 증대
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미국과 한국 양국에 걸쳐 자산을 관리하는 가족
저희는 기성 모델 포트폴리오에 의존하지 않습니다. 모든 고객과의 관계는 소득, 자산, 부채, 목표, 세무 상황 등을 아우르는 포괄적인 재무 진단에서 시작되며, 이를 통해 고객님의 구체적인 상황에 최적화된 전략을 수립합니다.
저희는 주로 맞춤형 투자 관리, 통합 재무 설계, 절세를 고려한 전략 수립, 그리고 대규모 자금 유입이나 자산 매각 등 주요 자금 변동 상황에 대한 자문 서비스를 제공합니다. 고객님의 필요가 변화하고 자산이 증대됨에 따라, 더욱 고도화된 '패밀리 오피스(family office)' 차원의 지원이 필요하실 경우 저희 파트너사인 'Wealth & Wise Family Office'를 연결해 드릴 수도 있습니다.
첫 상담은 무료이며, 어떠한 부담도 갖지 않으셔도 됩니다. 현재 상황과 구상 중인 내용을 말씀해 주시면, 저희가 귀하에게 적합한 파트너인지 솔직하게 말씀드리겠습니다.
