메릴랜드주 록빌의 한인 재정 자문가

진정한 부를 쌓아가는 가족들에게 신뢰받고 있습니다.

K. S.

InvestEd Advisory는 세계적 수준의 자문 서비스를 제공하는 풍부한 경험을 갖춘 전문가 그룹을 보유하고 있습니다. 이곳은 제가 수년간 여러 자문사와 일하며 경험했던 것보다 훨씬 더 개인화되고 세심한 수탁자(fiduciary) 서비스를 제공합니다. IPM Advisory는 각 고객의 상황에 최적화된 지침을 제시할 뿐만 아니라, 고객이 관련 내용을 이해하고 배울 수 있도록 돕는 전담 자문가를 배정합니다.

R. J.

지난 몇 년간 InvestEd. Advisory와 함께 일하며 정말 만족스러웠습니다. 이곳의 재무 자문가들은 전문 지식이 풍부하면서도 친근하고 소탈하게 대해주어, 재무 관리를 처음 시작하려는 분들에게 훌륭한 조력자가 되어줍니다. 강력히 추천합니다.

M. S.

InvestEd Advisory에 대해서는 아무리 칭찬해도 부족할 정도입니다! 저와 아내는 지난 1년 동안 재무 설계와 목표 설정을 위해 두 차례 방문했는데, 이곳의 전문가 팀은 저희가 재정 문제에 대해 명확한 방향을 잡고 현명한 결정을 내릴 수 있도록 큰 도움을 주었습니다. 일대일 상담 외에도 재무 및 인생의 주요 전환점과 관련된 무료 세미나에도 참석했는데, 정말 유익한 시간이었습니다! IPM Advisory는 누구나 꼭 이용해 봐야 할 훌륭한 서비스를 제공합니다.

C. S.

록빌 한인 커뮤니티, 그 역사

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록빌의 한국계 미국인 커뮤니티는 1980~90년대에 뿌리를 내렸습니다. 1989년 록빌 파이크에 롯데 플라자 마켓 1호점이 문을 열면서 시작되었습니다. 식료품점 하나에서 시작해 DMV 전역의 체인으로 성장했지만, 록빌은 언제나 그 중심이었습니다.

록빌 한국장로교회(KPCR)는 몽고메리 카운티 최대 규모의 한인 주말 학교 중 하나를 운영하며, 한국계 미국인 아이들에게 한국어와 문화를 가르치고 있습니다. 록빌, 베데스다, 포토맥의 가정들은 토요일에는 자녀를 KPCR 한국학교에, 평일에는 몽고메리 카운티의 우수한 공립학교에 보냅니다.

록빌은 또한 한국계 미국인 의사, 연구자, 연방 전문직들이 유독 많이 모여 사는 곳이기도 합니다. FDA의 화이트 오크 캠퍼스와 바로 남쪽 베데스다의 NIH는 수천 명의 과학 전문인력을 고용하고 있으며, 그중 한국계 미국인 비율이 특히 높고, 상당수가 록빌에 정착했습니다.

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록빌에서 저희와 함께하는 분들

록빌 고객들은 크게 두 그룹으로 나뉩니다.

첫 번째는 한국계 미국인 의사 및 연구원들입니다. NIH 과학자, FDA 심사관, 임상 전문의, 그리고 Suburban Hospital과 Holy Cross Hospital의 의료 전문직. 이분들의 재무적 과제는 뚜렷합니다. 의학 교육 기간으로 인해 또래보다 늦게 시작된 고소득 연봉, 복잡한 은퇴 계획(TSP, 403(b), 457, 확정급여형, 또는 이 모두), 그리고 한국에 계신 부모님, 한국 내 부동산, 혹은 한국 역이민 계획까지 맞물려 있는 경우가 많습니다.

두 번째는 한국계 미국인 연방 공무원 및 정부에서 일하는 전문직 그룹입니다. TSP 계좌, 연방 퇴직 혜택을 보유하고 있으며, 사업체나 컨설팅 수입이 병행되는 경우도 많습니다. 이 그룹을 위해 저희는 연방 시스템이 고객님의 전반적인 재무 상황과 충돌하지 않고 원활하게 작동하도록 하는 데 집중합니다.

무료 상담

저희 팀을 소개합니다

저희는 소수 정예의 베테랑 전문가들로 구성된 팀입니다. IPM과 함께하시면 주니어급 실무자에게 업무가 이관되는 일 없이, 담당 어드바이저와 직접 소통하며 일하시게 됩니다.

IPM 자문 서비스의 작동 방식

일

의도적으로 설계된 이중언어 환경

모든 대화는 한국어, 영어, 또는 두 언어를 혼용하여 진행할 수 있습니다. 회의, 문서, 그리고 상시 소통 방식은 고객에게 맞추어 조정됩니다.

이

수수료만 받으며, 커미션은 없습니다

저희는 고객에 대한 수탁자 책임을 지는 등록 투자 자문사입니다. 상품 판매나 숨겨진 수수료는 일절 없습니다.

삼

틀에 박힌 방식이 아닌, 맞춤형으로

저희는 모든 고객에게 표준적인 포트폴리오를 제공하지 않습니다. 만약 귀하의 상황에 따라 주식보유권(RSU) 부여 예정, 한국 상속, 사업체 지분 인수 또는 사업 매각 계획 등이 있다면, 이러한 사항들이 포트폴리오의 중심이 되어야 하며, 단순히 부록처럼 추가되어서는 안 됩니다.

사

3단계 생태계의 일부

고객이 성장하면 저희도 함께 성장합니다. 고객의 요구 사항이 IPM의 업무 범위를 넘어서는 경우, 저희는 패밀리 오피스 계열사인 'Wealthy & Wise Family Office'와 협력하여 서비스를 제공합니다.

귀하의 상황은 어디에 해당합니까?

Rockville의 고객층은 다양한 자산 규모를 아우릅니다. 투자 가능 자산이 10만 달러 미만인 경우라면 'Invested Advisory'가 적합한 첫걸음이 될 것입니다. 반면, 복잡한 상속 및 증여 설계(estate planning), 사업 승계 및 매각(business exit planning), 또는 가문 자산 승계(family legacy) 등을 고려해야 할 만큼 사업이나 기업이 성장했다면, 'Wealthy & Wise Family Office'가 바로 그러한 단계에 최적화된 서비스입니다.

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